Question 1

Co to jest AML?

Accepted Answer

Anti-Money Laundering (AML) to zestaw działań mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez monitorowanie i kontrolowanie transakcji finansowych oraz weryfikację tożsamości klientów.

Question 2

Co oznacza PEP?

Accepted Answer

Politically Exposed Person (PEP) to osoba fizyczna zajmująca istotne stanowisko publiczne lub pełniąca ważną funkcję w administracji. Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, transakcje oraz relacje tych osób są szczegółowo monitorowane.

W Polsce do grupy PEP należą m.in. Prezydent RP, posłowie, senatorowie, sędziowie, osoby zarządzające spółkami skarbu państwa oraz dyrektorzy centralnych organów państwowych.

W innych krajach definicja PEP może obejmować różne kategorie osób zależnie od lokalnych przepisów i struktury administracyjnej.

Question 3

Co to jest KYC?

Accepted Answer

Know Your Customer (KYC) to procedura, która polega na weryfikacji tożsamości klientów.

Celem KYC jest zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez gromadzenie i weryfikowanie danych osobowych oraz dokumentów tożsamości.

Proces ten obejmuje identyfikację klienta, ocenę ryzyka oraz monitorowanie działań finansowych, aby upewnić się, że są one zgodne z regulacjami prawnymi.

Question 4

Czym jest UBO?

Accepted Answer

Ultimate Beneficial Owner (UBO), beneficjent rzeczywisty – to osoba, która jest ostatecznym beneficjentem lub właścicielem danej firmy lub struktury prawnej, czerpiącą z niej rzeczywiste korzyści finansowe lub kontrolującą jej działalność.

Question 5

Czym jest analiza due diligence klienta (CDD)?

Accepted Answer

Analiza due diligence klienta (CDD) to proces oceny tożsamości klienta oraz oceny ryzyka związanego z jego działalnością, stosowany w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. CDD obejmuje identyfikację klienta, ocenę jego ryzyka oraz monitorowanie jego transakcji.

Question 6

Co to jest rozszerzona analiza due diligence (EDD)?

Accepted Answer

Rozszerzona analiza due diligence (EDD) to szczegółowy proces weryfikacji stosowany w przypadkach wyższego ryzyka, takich jak klienci z wysokimi stanowiskami publicznymi czy z krajów o podwyższonym ryzyku. EDD obejmuje dokładniejszą weryfikację informacji, dogłębniejszą analizę ryzyka oraz częstsze monitorowanie transakcji.

Question 7

Czym jest KYB lub KY3P?

Accepted Answer

Know Your Business (KYB) to proces weryfikacji tożsamości i oceny ryzyka klientów biznesowych, obejmujący sprawdzenie właścicieli i struktury firmy.

Know Your Third Party (KY3P) to proces oceny ryzyka związanego z zewnętrznymi partnerami i dostawcami, mający na celu upewnienie się, że są oni zgodni z regulacjami i nie niosą ryzyka dla firmy.

Question 8

Czym jest KYM?

Accepted Answer

Know Your Market (KYM) to proces polegający na analizie i zrozumieniu rynku, na którym działa firma. Obejmuje zbieranie danych o rynku, trendach, konkurencji oraz regulacjach, które mogą wpływać na działalność przedsiębiorstwa. Celem KYM jest zapewnienie, że firma podejmuje dobrze poinformowane decyzje strategiczne, minimalizując ryzyko i maksymalizując możliwości rozwoju.

Zamów Demo

FinAP CheckLists

API FinAP CheckLists

Funkcje

Compliance

KYC i KYB

AML i CTF

Historia i misja

Praca

Kontakt

Obserwuj nas

Ustawa o AML
w Polsce

Ustawa o AML
w Ukrainie

Przydatne

CZĘSTO ZADAWANE PYTANIA

Firma

Produkt i źródła danych

AML (ogólnie)

Cena i Kontakt