CZĘSTO ZADAWANE PYTANIA
Sprawdź FAQ, może już mamy odpowiedź na Twoje pytanie.
Firma
FinObserve to firma technologiczna, która oferuje unikalne rozwiązania i oprogramowanie dla instytucji obowiązanych, które usprawniają procesy KYC i KYB, wspierają zgodność z regulacjami AML oraz umożliwiają skuteczne zarządzanie ryzykiem.
Firma FinObserve powstała w lipcu 2024 roku.
Siedziba główna FinObserve znajduje się w Krakowie (Polska).
FinObserve oferuje rozwiązania dla wszystkich instytucji obowiązanych AML, niezależnie od ich wielkości i rodzaju działalności.
FinObserve oferuje usługi w zakresie monitorowania ryzyka finansowego, w tym:
Ocena ryzyka klientów – automatyczna analiza danych z rejestrów sankcyjnych, baz PEP oraz innych źródeł w celu identyfikacji ryzyk związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Monitorowanie zgodności AML – wsparcie w utrzymaniu zgodności z regulacjami AML poprzez bieżące aktualizowanie danych o klientach i wykrywanie podejrzanych transakcji.
Raportowanie i powiadomienia – generowanie raportów i indykatorów dotyczących niezgodności oraz potencjalnych zagrożeń związanych z ryzykiem przeciwdziałania prania pieniędzy (AML).
Naszym flagowym produktem jest FinAP CheckLists – zaawansowane narzędzie do automatyzacji analizy ryzyka finansowego. FinAP CheckLists integruje dane z rejestrów sankcyjnych, baz PEP i innych źródeł, ułatwiając ocenę ryzyka klientów oraz monitorowanie zgodności z regulacjami AML.
Produkt i źródła danych
FinAP CheckLists to narzędzie do automatyzacji weryfikacji i analizy informacji o klientach w ramach monitorowania przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Konsoliduje dane z różnych źródeł, takich jak listy sankcyjne, bazy danych osób zajmujących wysokie stanowiska polityczne (PEP) oraz inne istotne rejestry, w jeden, łatwy w użyciu zestaw informacji. Dzięki zaawansowanemu mechanizmowi wyszukiwania zgodności oraz analitycznym obliczeniom, narzędzie usprawnia ocenę ryzyka i zapewnia bieżące aktualizacje danych o klientach, wspierając tym samym realizację obowiązków związanych z AML.
FinAP CheckLists pomaga instytucjom obowiązanym lepiej ocenić swoje ryzyko, weryfikując profile zarówno nowych, jak i istniejących klientów. System zwiększa efektywność dzięki automatyzacji procesów, co pozwala obniżyć koszty operacyjne i zminimalizować ryzyko kar regulacyjnych.
Nasz system oferuje:
Szeroki dostęp do danych – FinAP CheckLists integruje dane z ponad 500 oficjalnych źródeł, w tym z list sankcyjnych, baz PEP z ponad 75 krajów oraz wielu innych baz danych i informacji, zapewniając kompleksowe i dokładne informacje o klientach.
Automatyzacja procesów – narzędzie automatyzuje weryfikację i analizę danych, co znacznie skraca czas i wysiłek potrzebny do zarządzania ryzykiem oraz spełniania wymogów AML.
Aktualność i dokładność – nasze dane są na bieżąco aktualizowane, co gwarantuje wysoką precyzję i aktualność informacji niezbędnych do efektywnego monitorowania i kontroli.
Dokładna analiza ryzyk – FinAP CheckLists zapewnia pogłębioną ocenę ryzyk i pomaga w wykrywaniu potencjalnych zagrożeń, co sprzyja skuteczniejszemu zarządzaniu ryzykiem.
Łatwość użycia – intuicyjny interfejs i wygodne narzędzia umożliwiają szybki i łatwy dostęp do potrzebnych danych oraz generowanie raportów.
Zapewnienie zgodności – FinAP CheckLists wspiera utrzymanie zgodności z wymogami AML, zapewniając ciągły monitoring.
Pozyskujemy dane z ponad 500 oficjalnych, otwartych źródeł, które są publicznie dostępne i uznawane za wiarygodne. Nasza baza danych PEP i RCA jest tworzona i aktualizowana przez zespół analityków, którzy korzystają z informacji z ponad 100 krajów oraz z globalnych list sankcyjnych, zawierających ponad 100,000 wpisów. Współpracujemy z oficjalnymi rejestrami i bazami danych w celu zapewnienia najwyższej jakości, precyzji oraz aktualności informacji. To umożliwia skuteczną identyfikację ryzyk, monitorowanie zgodności z regulacjami AML oraz przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Bazy danych FinAP CheckLists są aktualizowane raz dziennie.
xxxxx
Tak, FinAP CheckLists oferuje API, które umożliwia integrację z innymi systemami oraz automatyzację procesów związanych z weryfikacją i monitorowaniem danych. Jeśli jesteś zainteresowany rozwiązaniem API, zapraszam do zapoznania się z dokumentacją API niżej.
AML (ogólnie)
Anti-Money Laundering (AML) to zestaw działań mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez monitorowanie i kontrolowanie transakcji finansowych oraz weryfikację tożsamości klientów.
Politically Exposed Person (PEP) to osoba fizyczna zajmująca istotne stanowisko publiczne lub pełniąca ważną funkcję w administracji. Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, transakcje oraz relacje tych osób są szczegółowo monitorowane. W Polsce do grupy PEP należą m.in. Prezydent RP, posłowie, senatorowie, sędziowie, osoby zarządzające spółkami skarbu państwa oraz dyrektorzy centralnych organów państwowych. W innych krajach definicja PEP może obejmować różne kategorie osób zależnie od lokalnych przepisów i struktury administracyjnej.
Know Your Customer (KYC) to procedura, która polega na weryfikacji tożsamości klientów. Celem KYC jest zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez gromadzenie i weryfikowanie danych osobowych oraz dokumentów tożsamości. Proces ten obejmuje identyfikację klienta, ocenę ryzyka oraz monitorowanie działań finansowych, aby upewnić się, że są one zgodne z regulacjami prawnymi.
Ultimate Beneficial Owner (UBO), beneficjent rzeczywisty – to osoba, która jest ostatecznym beneficjentem lub właścicielem danej firmy lub struktury prawnej, czerpiącą z niej rzeczywiste korzyści finansowe lub kontrolującą jej działalność.
Analiza due diligence klienta (CDD) to proces oceny tożsamości klienta oraz oceny ryzyka związanego z jego działalnością, stosowany w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. CDD obejmuje identyfikację klienta, ocenę jego ryzyka oraz monitorowanie jego transakcji.
Rozszerzona analiza due diligence (EDD) to szczegółowy proces weryfikacji stosowany w przypadkach wyższego ryzyka, takich jak klienci z wysokimi stanowiskami publicznymi czy z krajów o podwyższonym ryzyku. EDD obejmuje dokładniejszą weryfikację informacji, dogłębniejszą analizę ryzyka oraz częstsze monitorowanie transakcji.
Know Your Business (KYB) to proces weryfikacji tożsamości i oceny ryzyka klientów biznesowych, obejmujący sprawdzenie właścicieli i struktury firmy.
Know Your Third Party (KY3P) to proces oceny ryzyka związanego z zewnętrznymi partnerami i dostawcami, mający na celu upewnienie się, że są oni zgodni z regulacjami i nie niosą ryzyka dla firmy.
Know Your Market (KYM) to proces polegający na analizie i zrozumieniu rynku, na którym działa firma. Obejmuje zbieranie danych o rynku, trendach, konkurencji oraz regulacjach, które mogą wpływać na działalność przedsiębiorstwa. Celem KYM jest zapewnienie, że firma podejmuje dobrze poinformowane decyzje strategiczne, minimalizując ryzyko i maksymalizując możliwości rozwoju.
Cena i Kontakt
Z kim mogę się skontaktować, jeśli mam więcej pytań?
Jeśli masz dodatkowe pytania, skontaktuj się z naszym ekspertem. Wybierz dogodny sposób komunikacji, korzystając z poniższego linku lub z czatu.
Jaki jest zakres cen?
Ceny zależą od liczby wymaganych rozwiązań, liczby identyfikacji i innych elementów.
Szczegółowe informacje uzyskasz kontaktując się z naszym ekspertem. Wybierz dogodny dla siebie sposób komunikacji, korzystając z poniższego linku lub skorzystaj z czatu.