Часті запитання
Перевірте FAQ, можливо, у нас вже є відповідь на Ваше запитання.
Фірма
FinObserve - це технологічна компанія, яка пропонує унікальні рішення та програмне забезпечення, що спрощують процеси KYC і KYB, підтримують дотримання регулятивних вимог AML та забезпечують ефективне управління ризиками для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ).
Компанія FinObserve була заснована в липні 2024 року.
Головний офіс FinObserve розташований у Кракові (Польща).
FinObserve пропонує рішення для всіх суб'єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), незалежно від їхнього розміру та типу діяльності.
FinObserve пропонує послуги та продукти у сфері фінансового моніторингу, зокрема:
Оцінка ризиків клієнтів – автоматичний аналіз даних з санкційних реєстрів, баз PEP та інших джерел для виявлення ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
Моніторинг відповідності AML – допомога у забезпеченні відповідності вимогам AML через регулярне оновлення даних про клієнтів та виявлення підозрілих транзакцій.
Звітність та сповіщення – створення звітів та індикаторів, що вказують на невідповідності та потенційні загрози, пов'язані з ризиками відмивання грошей (AML).
Наш основний продукт – FinAP CheckLists. Це передовий інструмент для автоматизації аналізу ризиків, який інтегрує дані з багатьох офіційних реєстрів, санкційних списків, баз даних PEP чи RCA та інших джерел, полегшуючи оцінку ризиків клієнтів та моніторинг відповідності вимогам AML.
Продукт і джерела даних
FinAP CheckLists – це унікальний інструмент для верифікації та автоматизації перевірки і аналізу інформації про клієнтів у рамках фінансового моніторингу.
Це агрегатор даних з різних джерел, таких як санкційні списки, бази даних політично значущих осіб (PEP) та інші важливі реєстри, в одній зручній системі.
Завдяки розвинутому механізму перевірки відповідності та аналітичним розрахункам, інструмент спрощує оцінку ризику та забезпечує актуалізацію даних про клієнтів, що підтримує виконання обов'язків у сфері AML.
FinAP CheckLists допомагає організаціям ефективніше оцінювати свої ризики, перевіряючи профілі як нових, так і існуючих клієнтів. Завдяки автоматизації процесів, система підвищує ефективність, знижує операційні витрати та мінімізує ризик регуляторних штрафів.
Наше рішення пропонує:
Широкий доступ до даних – FinAP CheckLists інтегрує дані з понад 500 офіційних джерел, включаючи санкційні списки та бази PEP з більше ніж 75 країн, та багато іншого, що забезпечує повну та точну інформацію про клієнтів.
Автоматизація процесів – інструмент автоматизує перевірку та аналіз даних, що дозволяє значно зменшити час та зусилля, необхідні для управління ризиками та дотримання вимог AML.
Актуальність і точність – наші дані постійно оновлюються, що гарантує їх високу точність і актуальність для ефективного моніторингу та контролю.
Глибокий аналіз ризиків – FinAP CheckLists забезпечує детальну оцінку ризиків і допомагає виявляти потенційні загрози, сприяючи більш ефективному управлінню ризиками.
Зручність використання – інтуїтивно зрозумілий інтерфейс і прості у користуванні інструменти дозволяють швидко і легко отримувати необхідні дані та створювати звіти.
Забезпечення відповідності – FinAP CheckLists підтримує дотримання вимог фінансового моніторингу, забезпечуючи безперервний моніторинг і звітність.
Ми використовуємо дані з понад 500 офіційних відкритих джерел, які є публічно доступними та визнаними за надійні.
Наша база даних PEP і RCA створюється та оновлюється командою аналітиків, які використовують інформацію з понад 100 країн і глобальних санкційних списків, що містять понад 100,000 записів.
Ми співпрацюємо з офіційними реєстрами та базами даних, щоб забезпечити найвищу якість, точність і актуальність інформації. Це дозволяє ефективно виявляти ризики, контролювати відповідність регуляторним вимогам AML та запобігати відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
Бази даних FinAP CheckLists оновлюються на щоденній основі.
xxxxx
Так, FinAP CheckLists має API, яке дозволяє інтегруватися з іншими системами та автоматизувати процеси, пов'язані з верифікацією та моніторингом даних. Якщо ви зацікавлені в рішенні API, запрошуємо ознайомитися з документацією API нижче.
AML (загальне)
Anti-Money Laundering (AML) – це комплекс заходів і процедур, спрямованих на запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей, тобто легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. AML досягається шляхом моніторингу і контролю фінансових транзакцій та ретельної перевірки клієнтів.
Politically Exposed Person (PEP) – це фізична особа, яка займає важливу публічну посаду або виконує ключову функцію в державному управлінні. Згідно з українським і польським законодавством про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, транзакції та стосунки таких осіб підлягають ретельному моніторингу.
Know Your Customer (KYC) – це процедура перевірки ідентичності клієнтів, що має на меті запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
Процес KYC включає:
Збір та перевірка даних – збір особистої інформації та документів, що підтверджують ідентичність клієнта.
Оцінка ризику – аналіз ризиків, пов'язаних з клієнтом, на основі отриманих даних.
Моніторинг транзакцій – відстеження фінансових операцій, щоб забезпечити їх відповідність правовим вимогам.
Основна мета KYC – забезпечити, щоб всі фінансові операції були прозорими і відповідали чинним регуляціям.
Кінцевий бенефіціарний власник (КБВ), англ. Ultimate Beneficial Owner (UBO) – це особа, яка є кінцевим бенефіціаром або власником компанії чи правової структури, отримуючи реальні фінансові вигоди або контролюючи її діяльність.
Належна перевірка клієнта (CDD) – це процес оцінки особи клієнта та ризиків, пов'язаних з його діяльністю, з метою запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
CDD включає:
Ідентифікацію клієнта.
Верифікацію та оцінку ризиків, пов'язаних з клієнтом.
Моніторинг транзакцій клієнта.
Розширена перевірка клієнта (EDD) – це детальний процес перевірки, застосовуваний у випадках підвищеного ризику, таких як клієнти з високими публічними посадами або з країн з підвищеним ризиком. EDD включає:
Детальнішу перевірку інформації – збір і аналіз додаткових даних про клієнта.
Глибшу оцінку ризиків – детальніше оцінювання можливих ризиків, пов'язаних з клієнтом.
Частіший моніторинг транзакцій – регулярний перегляд і контроль фінансових операцій клієнта.
Know Your Business (KYB) – це процес перевірки ідентичності та оцінки ризиків бізнес-клієнтів, що включає перевірку власників та структури компанії.
Know Your Third Party (KY3P) – це процес оцінки ризиків, пов'язаних з зовнішніми партнерами та постачальниками, який має на меті забезпечення їх відповідності регуляціям та виключення можливих ризиків для компанії.
Know Your Market (KYM) – це процес аналізу та розуміння ринку, на якому працює компанія. Він включає збір даних про ринок, тенденції, конкурентів та регуляції, які можуть впливати на діяльність підприємства. Метою KYM є забезпечення того, щоб компанія приймала обґрунтовані стратегічні рішення, мінімізуючи ризики та максимізуючи можливості для розвитку.
Контакт і Ціна
З ким я можу зв'язатися, якщо у мене є додаткові питання?
Якщо у вас є додаткові питання, зв'яжіться з нашим експертом. Виберіть зручний спосіб комунікації, скориставшись посиланням нижче або чатом.
Який діапазон цін?
Ціни залежать від кількості необхідних рішень, кількості ідентифікацій та інших факторів.
Детальну інформацію можна отримати, зв'язавшись з нашим експертом. Виберіть зручний для вас спосіб зв'язку, скориставшись посиланням нижче або скористайтеся чатом.