NASZA MISJA
Dlaczego to robimy
Zaufanie jest fundamentem
Zaufanie jest najpotężniejszą siłą rynku. To ono pozwala podejmować decyzje, zawierać umowy i współpracować mimo niepewności. Gdy go brakuje, decyzje są odkładane, a biznes spowalnia.
Utrata zaufania prowadzi do realnych strat finansowych, operacyjnych i reputacyjnych. Każdy uczestnik rynku odczuwa tego skutki - od najmniejszych przedsiębiorców po największe instytucje międzynarodowe.
Co napędza FinObserve
Wierzymy, że zaufanie można wzmocnić dzięki przejrzystości i dostępowi do rzetelnych informacji.
FinObserve powstał, aby pomagać rynkowi w budowaniu zaufania - tak, aby decyzje były podejmowane w oparciu o fakty, a nie domysły.
Chcemy nagradzać uczciwych uczestników rynku i ograniczać wpływ tych, którzy nadużywają zaufania.
Właśnie po to budujemy nasze narzędzia - aby wprowadzać przejrzystość i wzmacniać zaufanie między ludźmi, między organizacjami oraz ponad granicami.
_edited.png){kind=small}
!
!
_svg.png){kind=small}
NASZA FILOZOFIA
Jakie są nasze przekonania
Jakość ponad "pokrycie"
Uważamy, że przejrzystość zaczyna się od wysokiej jakości danych i ich właściwej interpretacji.
Większość platform compliance koncentruje się na "globalnym zasięgu" i opiera się na zewnętrznych dostawcach danych. Zapewnia to szerokie pokrycie, ale często kosztem zrozumienia i jakości danych.
W wielu częściach świata brak przejrzystości nie jest przypadkowy, lecz stanowi wbudowaną cechę systemów, w których struktury właścicielskie są celowo ukrywane. Dlatego znajomość lokalnej specyfiki i rejestrów jest niezbędna.
FinObserve działa inaczej
Tworzymy i ulepszamy własne bazy danych - rozwijane wewnętrznie i analizowane przez lokalnych ekspertów. Pozwala nam to budować wysokiej jakości dane powiązane ze sobą, szczególnie dla Polski i Ukrainy. Dla nas zrozumienie kontekstu, prawa i faktycznego funkcjonowania systemów jest ważniejsze niż “pokrycie”.
Jednocześnie nasze narzędzia mają charakter globalny. Łączymy lokalną głębię z międzynarodowymi zbiorami danych: listami sankcyjnymi, bazami PEP, ocenami ryzyka krajów, listami osób poszukiwanych i innymi źródłami.
Pełne i wiarygodne dane
Własna unifikowana baza danych
Żadnych ukrytych kosztów
INNE PLATFORMY
Błędne i limitowane dane
Ograniczone powiązania i widoczność własności
Dodatkowa opłata dla zewnętrznego dostawcy
NASZE PODEJŚCIE
Od przekonań do narzędzi, które realnie wspierają rynek
FinObserve łączy technologię, dane i wiedzę analityczną, aby dostarczać praktyczne narzędzia compliance.
Nasze rozwiązania są tworzone przez byłych pracowników banków i specjalistów compliance - dlatego doskonale rozumiemy problemy, z jakimi mierzą się specjaliści w codziennej pracy. Projektujemy je tak, jakbyśmy robili je dla siebie - tak, aby były wygodne, praktyczne i co najważniejsze - skuteczne.
Skupiamy się na trzech elementach
1
Głębia i jakość
Fragmentaryczna wiedza to ryzyko. Agregujemy i korelujemy i analizujemy dane z wielu źróde ł, budując pełny, wielowymiarowy obraz - tak, aby każde zagrożenie było widoczne zanim stanie się problemem.
2
Użyteczność
Najlepsze narzędzie to takie, którego nie trzeba uczyć się używać. Projektujemy nasze rozwiązania z myślą o realiach pracy operacyjnej – tak, aby analityk OSINT, oficer compliance i pracownik banku poruszali się w nich z taką samą swobodą.
3
Odpowiedzialność
Tworzymy narzędzia, które mają realny wpływ – na decyzje i na bezpieczeństwo. Każda funkcjonalność jest zaprojektowana tak, aby wspierać świadome, oparte na faktach działanie.
NASZA HISTORIA
Jak powstało FinObserve
Dwa światy
FinObserve powstał z połączenia dwóch światów.
Z jednej strony - ludzie, którzy od dekady tworzą zaawansowane systemy AML i KYC, z których korzystają największe banki i instytucje finansowe na Ukrainie.
Z drugiej - polski przedsiębiorca z doświadczeniem w międzynarodowych instytucjach finansowych i sektorze technologicznym.
Jedni chcieli rozwijać swoje rozwiązania na nowych rynkach. Drugi dostrzegł ogromny potencjał w sprawdzonych na Ukrainie narzędziach - które w dzisiejszej sytuacji geopolitycznej mają szczególną wartość dla europejskich instytucji.
2024
FinObserve zostało założone
z siedzibą w Krakowie
Narodziny FinObserve
Połączenie tych doświadczeń stworzyło naturalny kierunek: przenieść sprawdzone rozwiązania i wiedzę do Europy, dostosowując je do potrzeb europejskich instytucji finansowych.
Tak powstała firma, której brakowało na rynku - rozumiejąca zarówno europejskie regulacje, jak i złożoność oraz specyfikę regionu.
W 2024 roku założono FinObserve w Krakowie. Polska i Ukraina - różne doświadczenia, jedno przekonanie: w finansach zaufanie buduje się na faktach, a nie na deklaracjach.
Rezultat współpracy
Efektem tej współpracy jest coś, czego wcześniej nie było - pierwsza platforma analityczna łącząca oprogramowanie business intelligence oraz dane z polskich i ukraińskich rejestrów publicznych, globalne listy PEP, listy sankcyjne oraz wiele innych danych i narzędzi do weryfikacji i pogłębionej analizy podmiotow i osob.
FinObserve współtworzył ten serwis wspólnie z FinAP, nadając mu nową architekturę, funkcjonalności oraz, po raz pierwszy - polską warstwę danych.
220+
Krajów i jurysdykcji PEP
Aktualizowana i weryfikowana baza danych PEP, obejmująca 220+ krajów i jurysdykcji
170,000+
Wpisów sankcyjnych
Zbiór globalnych i lokalnych
list sankcyjnych zawierający
170,000+ wpisów
600+
Oficjalnych źródeł
Zebrane, przeanalizowane i przetworzone dane z 600+
oficjalnych źródeł
130,000+
Osób poszukiwanych
Aktualizowana baza danych osób poszukiwanych zawierająca 130,00+ wpisów
FinObserve i FinAP - dwa podmioty, jedna misja
Grupa FinAP działa od 2015 roku w obszarze finansowego monitoringu i compliance na Ukrainie, gdzie należy do liderów rynku. Przez niemal dekadę rozwija narzędzia i know-how w środowisku, w którym przejrzystość finansowa nie jest formalnością, tylko kwestią bezpieczeństwa państwa.
FinObserve jest częścią tej Grupy - ale działa jako odrębny podmiot prawny i operacyjny, zakorzeniony w polskim i europejskim porządku prawnym, z własnym kierownictwem i własną strategią.
Ta struktura nie jest przypadkowa. Pozwala łączyć głębię analityczną i doświadczenie Grupy FinAP z europejską dyscypliną regulacyjną i unikalną znajomością polskiego rynku.
Ludzie którzy za tym stoją
Radek Wielkopolan
CEO, FinObserve
Odpowiada za strategię FinObserve, rozwój produktu CheckLists FinAP oraz działalność firmy na rynku europejskim.
Łączy doświadczenie zdobyte w największych instytucjach finansowych i firmach technologicznych z praktyczną wiedzą, która pozwala tworzyć produkty odpowiadające rzeczywistym potrzebom rynku i klientów.
Wolodymyr Derkacz
CEO, Grupa FinAP
Współzałożyciel Grupy FinAP i jeden z najbardziej uznanych ekspertów AML na Ukrainie.
Posiada ponad 20 lat doświadczenia w sektorze finansowym, obejmującego zarówno instytucje publiczne, jak i prywatne. Pracował na styku bankowości i regulacji, koncentrując się na obszarze compliance, przeciwdziałaniu przestępczości finansowej oraz modelowaniu ryzyka.
Oleksandr Krawczuk
CEO / CTO, Grupa FinAP
Współzałożyciel Grupy FinAP, odpowiedzialny za architekturę technologiczną oraz rozwój systemów analitycznych.
Specjalizuje się w projektowaniu platform danych i przetwarzaniu dużych zbiorów informacji, tworząc zaawansowane modele analityczne stanowiące podstawę technologii rozwijanych w ramach FinAP i FinObserve.