Troche o nas
Budujemy zaufanie
tak się składa, że robimy to, tworząc rozwiązania AML i KYC
Łączymy dane, technologię i lokalną wiedzę, aby pomagać instytucjom obowiązanym lepiej rozumieć ryzyko,
budować zaufanie w relacjach biznesowych i podejmować bardziej świadome decyzje.
Zaufanie jest fundamentem bezpiecznej przyszłości
To ono pozwala podejmować decyzje, zawierać umowy i współpracować mimo niepewności.
Nasza misja
Wierzymy, że zaufanie można wzmocnić dzięki przejrzystości i dostępowi do rzetelnych informacji.
FinObserve powstał, aby pomagać rynkowi w budowaniu zaufania - tak, aby decyzje były podejmowane w oparciu o fakty, a nie domysły.
Chcemy nagradzać uczciwych uczestników rynku i ograniczać wpływ tych, którzy nadużywają zaufania.
Właśnie po to budujemy nasze narzędzia - aby wprowadzać przejrzystość i wzmacniać zaufanie między ludźmi, między organizacjami oraz ponad granicami.
Przejrzystość zaczyna się od wysokiej jakości danych i ich właściwej interpretacji
Większość platform compliance koncentruje się na "globalnym zasięgu" i opiera się na zewnętrznych dostawcach danych. Zapewnia to szerokie pokrycie, ale często kosztem zrozumienia i jakości danych.
FinObserve działa inaczej
Tworzymy i ulepszamy własne bazy danych - rozwijane wewnętrznie i analizowane przez lokalnych ekspertów.
Pozwala nam to budować wysokiej jakości dane powiązane ze sobą, szczególnie dla Polski i Ukrainy. Dla nas zrozumienie kontekstu, prawa i faktycznego funkcjonowania systemów jest ważniejsze niż “pokrycie”.
Jednocześnie nasze narzędzia mają charakter globalny.
Łączymy lokalną głębię z międzynarodowymi zbiorami danych: listami sankcyjnymi, bazami PEP, ocenami ryzyka krajów, listami osób poszukiwanych i innymi źródłami.
Uznana w branży technologia,
oparta na zaufaniu i doświadczeniu
FinObserve łączy technologie, dane i wiedzę analityczną, aby dostarczać praktyczne narzędzia compliance. Nasze rozwiązania są tworzone przez byłych pracowników banków i specjalistów compliance - dlatego doskonale rozumiemy problemy, z jakimi mierzą się specjaliści w codziennej pracy. Projektujemy je tak, jakbyśmy robili je dla siebie - tak, aby były wygodne, praktyczne i co najważniejsze - skuteczne.
Skupiamy się na trzech elementach
01.
Głębia i jakość
Fragmentaryczna wiedza to ryzyko. Agregujemy i korelujemy i analizujemy dane z wielu źródeł, budując pełny, wielowymiarowy obraz - tak, aby każde zagrożenie było widoczne zanim stanie się problemem.
02.
Użyteczność
Projektujemy nasze rozwiązania z myślą o realiach pracy operacyjnej – tak, aby analityk OSINT, oficer compliance i pracownik banku poruszali się w nich z taką samą swobodą.
03.
Odpowiedzialność
Tworzymy narzędzia, które mają realny wpływ – na decyzje i na bezpieczeństwo. Każda funkcjonalność jest zaprojektowana tak, aby wspierać świadome, oparte na faktach działanie.
Ludzie którzy za tym stoją
Radek Wielkopolan
CEO, FinObserve
Odpowiada za strategię FinObserve, rozwój produktu CheckLists FinAP oraz działalność firmy na rynku europejskim.
Łączy doświadczenie zdobyte w największych instytucjach finansowych i firmach technologicznych z praktyczną wiedzą, która pozwala tworzyć produkty odpowiadające rzeczywistym potrzebom rynku i klientów.
Wolodymyr Derkacz
CEO, Grupa FinAP
Współzałożyciel Grupy FinAP oraz jeden z wiodących specjalistów w dziedzinie AML w Ukrainie.
Posiada ponad 20 lat doświadczenia w sektorze finansowym, obejmującego zarówno instytucje publiczne, jak i prywatne. Pracował na styku bankowości i regulacji, koncentrując się na obszarze compliance, przeciwdziałaniu przestępczości finansowej oraz modelowaniu ryzyka.
Oleksandr Krawczuk
CEO / CTO, Grupa FinAP
Współzałożyciel Grupy FinAP, odpowiedzialny za architekturę technologiczną oraz rozwój systemów analitycznych.
Specjalizuje się w projektowaniu platform danych i przetwarzaniu dużych zbiorów informacji, tworząc zaawansowane modele analityczne stanowiące podstawę technologii rozwijanych w ramach FinAP i FinObserve.
Historia FinObserve
lata 90. – 2016
Ludzie, którzy zmieniali system od środka
Zanim pojawiła się firma, jej założyciele przez dekady pracowali w systemie, który chcieli zmienić.
Wołodymyr Derkacz pracował w ukraińskim sektorze finansowym od lat 90. - zarówno w instytucjach publicznych, jak i prywatnych. Przez ponad dwie dekady specjalizował się w obszarze AML, KYC i Due Diligence. Budował od podstaw procedury i zespoły compliance w czasach, gdy na Ukrainie nie istniały jeszcze żadne standardy w tej dziedzinie. Był jednym z pionierów finansowego monitoringu i compliance w tym kraju.
Równolegle prowadził własne projekty biznesowe - poza sektorem finansowym. To połączenie doświadczenia w dużych instytucjach z praktyką przedsiębiorcy ukształtowało sposób, w jaki myślał o problemach i o tym, jak je rozwiązywać.
Ołeksandr Krawczuk przez te same lata pracował po stronie technologicznej ukraińskiego sektora bankowego. Zajmował się architekturą systemów analitycznych i przetwarzaniem danych finansowych - od strony inżynieryjnej.
Z Wołodymyrem znali się już wcześniej, jednak z biegiem lat zbliżył ich wspólny problem: narzędzia do walki z nadużyciami finansowymi nie odpowiadały rzeczywistym potrzebom rynku.
2015 – 2017
Pierwsza spółka. Równe, 2015
Kiedy staje się oczywiste, że istniejące rozwiązania nie działają - i problem trzeba rozwiązać samodzielnie.
W 2015 roku Ołeksandr Krawczuk założył pierwszą firmę technologiczną skupioną na danych finansowych i systemach analitycznych dla sektora bankowego. Stała się ona pierwszym fundamentem przyszłej grupy spółek FinAP.
W tym samym czasie Wołodymyr Derkacz kontynuował pracę w dużych instytucjach finansowych i krytycznie oceniał sytuację: compliance pozostawały formalnością, która niemal nie wpływała na rzeczywiste zarządzanie ryzykiem. System spełniał wymogi, ale nie chronił przed nadużyciami - a ta luka tylko się powiększała.
W 2017 roku Wołodymyr dołączył do Ołeksandra, wnosząc wieloletnie praktyczne doświadczenie i głębokie zrozumienie tego, jak procesy finansowe naprawdę funkcjonują w dużych instytucjach.
Spotkanie technologii i praktyki stało się początkiem nowego podejścia do przeciwdziałania prania pieniędzy.
Od samego początku cel był jasny: stworzyć technologię AML nowej generacji, ze szczególnym naciskiem na screening PEP i listy sankcyjne - właśnie tam, gdzie przepaść między ryzykiem a dostępnymi rozwiązaniami była największa.
Nazwa grupy spółek FinAP pochodzi od Financial Abuse Prevention (zapobiegania nadużyciom finansowym). Bezpośrednio odzwierciedla główną ideę i kierunek działalności grupy.
2017 – 2023
Od startapu do lidera rynku
Od jednej spółki do lidera - przez konsekwentną specjalizację i bezwzględne skupienie na jakości danych.
Wzrost przychodził stopniowo, ale kierunek był stały. Wraz z rozszerzaniem się bazy klientów pojawiały się nowe potrzeby - na tyle różnorodne, że jedna spółka nie mogła obsłużyć ich wszystkich bez utraty głębi. Z czasem Wołodymyr i Ołeksandr powołali kolejne podmioty, każdy skoncentrowany na innym obszarze technologii compliance. Tak powstała Grupa FinAP - klaster wyspecjalizowanych spółek, połączonych wspólnymi wartościami i pogłębioną wiedzą branżową.
Flagowe produkty - ISPPA for NBFI dla niebankowych instytucji finansowych oraz ISPPA in FP dla banków - stały się fundamentem operacyjnym compliance w całym ukraińskim sektorze finansowym. Jednak kluczowym produktem był CheckLists FinAP: serwis łącząca weryfikację podmiotów, dane o PEP, screening sankcyjny i analizę ryzyka w jednym, użytecznym interfejsie.
Do 2023 roku Grupa FinAP ugruntowała pozycję lidera ukraińskiego rynku compliance - obsługując ponad 90% największych banków w kraju, a także towarzystwa ubezpieczeniowe, operatorów płatności i czołowe firmy komercyjne.
2023
Pomysł wejścia na rynek europejski
Brakowało właściwej osoby.
Naturalnym kolejnym krokiem była ekspansja poza Ukrainę. Wołodymyr wiedział, kogo chce do tego projektu. Radka Wielkopolana znał od jego najmłodszych lat i wiedział, że jest człowiekiem, którego profil pasował niemal idealnie.
Radek studiował w Kanadzie, a zawodowo zaczynał w sektorze IT w Stanach Zjednoczonych, po czym wrócił do Polski. Przez kilka lat pracował w krakowskim oddziale Brown Brothers Harriman - jednego z największych banków powierniczych na świecie. Wcześniej założył i prowadził dwie własne firmy. Rozumiał zarówno stronę finansowo-technologiczną, jak i biznesową, jak również specyfikę europejskiego i amerykańskiego rynków.
W 2023 roku Wołodymyr zaprosił Radka do Równego, aby pokazać mu działalność grupy i porozmawiać o możliwości wejścia na rynek europejski. Po spotkaniu stało się jasne, że mają podobne spojrzenie na przyszłość produktu oraz kierunek jego rozwoju. Wspólnie podjęli decyzję o stworzeniu odrębnego europejskiego projektu.
Jednym z kluczowych założeń od samego początku była pełna niezależność przyszłej spółki: własna struktura prawna, własne bazy danych oraz samodzielne decyzje strategiczne. Wołodymyr i Oleksandr podzielali tę wizję.
2024
Nowa firma, nowy rynek, nowe wyzwania
Przenieść produkt na nowy rynek to jedno. Zrozumieć ten rynek na tyle, żeby go przeprojektować - to coś zupełnie innego.
W czerwcu 2024 roku w Krakowie powstało FinObserve. Na czele spółki jako CEO stanął Radek Wielkopolan.
Punktem wyjścia dla nowego projektu był serwis CheckLists FinAP, z którego korzystała już większość banków w Ukrainie. Polski rynek wymagał jednak zupełnie innego podejścia. Nie chodziło jedynie o tłumaczenie czy dostosowanie interfejsu, ale o stworzenie systemu zdolnego do pracy z polskimi rejestrami, lokalnymi strukturami danych oraz wymogami europejskich regulacji.
Wspólnie z grupą FinAP zespół FinObserve rozpoczął adaptację CheckLists FinAP do rynku europejskiego, równolegle budując własną polską bazę danych opartą na rejestrach państwowych oraz strukturach właścicielskich.
Rezultatem tych prac było powstanie CheckLists FinAP od FinObserve - jedynej platformy łączącej polskie i ukraińskie rejestry państwowe, własne bazy PEP oraz narzędzia do analizy powiązań i ryzyk.
CheckLists FinAP od FinObserve jest pierwszą platformą analityczną na świecie, która łączy oprogramowanie business intelligence z danymi z polskich i ukraińskich rejestrów publicznych, globalnymi listami PEP, bazami sankcyjnymi oraz narzędziami do weryfikacji podmiotów i osób.
Dziś i dalej
Gdzie jesteśmy i dokąd zmierzamy
Fundamenty są gotowe. Rynek europejski - przed nami.
FinObserve jest częścią Grupy FinAP, ale działa jako odrębny podmiot prawny i operacyjny, zakorzeniony w polskim i europejskim porządku prawnym, z własnym kierownictwem, własnymi bazami danych i własną strategią. Ta struktura nie jest przypadkowa. Pozwala łączyć głębię analityczną i doświadczenie Grupy FinAP z europejską dyscypliną regulacyjną oraz unikalną znajomością polskiego rynku.
Dziś FinObserve koncentruje się na rozwoju polskiej części platformy: rozszerzaniu zakresu rejestrów państwowych, zwiększaniu dokładności danych oraz doskonaleniu analizy powiązań między firmami i osobami fizycznymi. Kolejnym krokiem będzie stopniowe rozszerzanie pokrycia na inne kraje europejskie oraz integracja nowych lokalnych źródeł danych.
Misja jest niezmiennna od 2016 roku. Zaufanie w finansach buduje się na faktach - a FinObserve istnieje po to, by te fakty były dostępne.
FinObserve i FinAP. Polska i Ukraina - różne doświadczenia, jedno przekonanie: w finansach zaufanie buduje się na faktach, nie na deklaracjach.
Dołącz do nas i stań się
częścią naszej historii