Trochę o nas
Budujemy zaufanie
tak się składa, że robimy to, tworząc rozwiązania AML i KYC
Łączymy dane, technologię i lokalną wiedzę, aby pomagać instytucjom obowiązanym lepiej rozumieć ryzyko,
budować zaufanie w relacjach biznesowych i podejmować bardziej świadome decyzje.
Zaufanie jest fundamentem bezpiecznej przyszłości
To ono pozwala podejmować decyzje, zawierać umowy i współpracować mimo niepewności.
Nasza misja
Wierzymy, że zaufanie można wzmocnić dzięki przejrzystości i dostępowi do rzetelnych informacji.
FinObserve powstał, aby pomagać rynkowi w budowaniu zaufania - tak, aby decyzje były podejmowane w oparciu o fakty, a nie domysły.
Chcemy wspierać uczciwych uczestników rynku i ograniczać wpływ tych, którzy nadużywają zaufania.
Właśnie po to budujemy nasze narzędzia - aby wprowadzać przejrzystość i wzmacniać zaufanie między ludźmi, między organizacjami oraz ponad granicami.
Przejrzystość zaczyna się od wysokiej jakości danych i ich właściwej interpretacji
Większość platform compliance koncentruje się na "globalnym zasięgu" i opiera się na zewnętrznych dostawcach danych. Zapewnia to szerokie pokrycie, ale często kosztem zrozumienia i jakości danych.
FinObserve działa inaczej
Tworzymy i rozwijamy własne, wysokiej jakości bazy danych, stale je aktualizując, porządkując i analizując.
Dla nas sam zakres informacji nie jest wystarczający. Kluczowe znaczenie mają zrozumienie lokalnego kontekstu i prawa, a także właściwe powiązanie i analiza danych.
Jednocześnie nasze narzędzia mają charakter globalny. Łączymy dane z oficjalnych rejestrów publicznych Polski i Ukrainy z własnymi bazami PEP oraz międzynarodowymi źródłami informacji: listami sankcyjnymi, ocenami ryzyka krajów, listami osób poszukiwanych i innymi źródłami wykorzystywanymi w procesach AML i KYC.
Technologia oparta na
zaufaniu i doświadczeniu
FinObserve łączy technologie, dane i wiedzę analityczną, aby dostarczać praktyczne narzędzia compliance. Nasze rozwiązania tworzą osoby z doświadczeniem bankowym, technologicznym i compliance - dlatego dobrze rozumiemy problemy, z jakimi specjaliści mierzą się w codziennej pracy. Projektujemy je tak, jakbyśmy robili je dla siebie - tak, aby były wygodne, praktyczne i, co najważniejsze, skuteczne.
Skupiamy się na trzech elementach
01.
Głębia i jakość
Fragmentaryczna wiedza to ryzyko. Agregujemy, korelujemy i analizujemy dane z wielu źródeł, budując pełny, wielowymiarowy obraz - tak, aby potencjalne ryzyka były widoczne wcześniej, zanim staną się realnym problemem.
02.
Użyteczność
Projektujemy nasze rozwiązania z myślą o realiach pracy operacyjnej - tak, aby analityk OSINT, oficer compliance i pracownik banku poruszali się w nich z taką samą swobodą.
03.
Odpowiedzialność
Tworzymy narzędzia, które mają realny wpływ - na decyzje i na bezpieczeństwo. Każda funkcja naszego produktu jest zaprojektowana tak, aby wspierać świadome, oparte na faktach działanie.
Ludzie, którzy za tym stoją
Radek Wielkopolan
Odpowiada za strategię FinObserve, rozwój produktu CheckLists FinAP oraz działalność firmy na rynku europejskim.
Łączy doświadczenie zdobyte w największych instytucjach finansowych i firmach technologicznych z praktyczną wiedzą, która pozwala tworzyć produkty odpowiadające rzeczywistym potrzebom rynku i klientów.
CEO, FinObserve
Wołodymyr Derkacz
CEO, Grupa FinAP
Współzałożyciel Grupy FinAP oraz jeden z wiodących specjalistów w dziedzinie AML w Ukrainie.
Posiada ponad 20 lat doświadczenia w sektorze finansowym, obejmującego zarówno instytucje publiczne, jak i prywatne. Pracował na styku bankowości i regulacji, koncentrując się na obszarze compliance, przeciwdziałaniu przestępczości finansowej oraz modelowaniu ryzyka.
Ołeksandr Krawczuk
Współzałożyciel Grupy FinAP, odpowiedzialny za architekturę technologiczną oraz rozwój systemów analitycznych.
Specjalizuje się w projektowaniu platform danych i przetwarzaniu dużych zbiorów informacji, tworząc zaawansowane modele analityczne stanowiące podstawę technologii rozwijanych w ramach FinAP i FinObserve.
CEO / CTO, Grupa FinAP
Historia FinObserve
lata 90. – 2015
Ludzie, którzy zmieniali system od środka
Zanim powstały pierwsze spółki i produkty Grupy FinAP, ich twórcy przez dekady pracowali w systemie, który chcieli zmienić.
Wołodymyr Derkacz pracował w ukraińskim sektorze finansowym od lat 90. - zarówno w instytucjach publicznych, jak i prywatnych. Przez ponad dwie dekady specjalizował się w obszarze AML, KYC i Due Diligence. Budował od podstaw procedury i zespoły compliance w czasach, gdy na Ukrainie nie istniały jeszcze żadne standardy w tej dziedzinie. Był jednym z pionierów finansowego monitoringu i compliance w tym kraju.
Równolegle z pracą zawodową prowadził działalność naukową i badawczą w obszarze AML i compliance. Analizował praktyczne stosowanie wymogów monitoringu finansowego, badał podejścia do zarządzania ryzykiem oraz publikował prace dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i nadużyciom finansowym.
W tym samym okresie Ołeksandr Krawczuk pracował po stronie technologicznej ukraińskiego sektora bankowego. Zajmował się architekturą systemów analitycznych i przetwarzaniem danych finansowych - od strony inżynieryjnej.
Z Wołodymyrem znali się już wcześniej, jednak z biegiem lat zbliżył ich wspólny problem: narzędzia do walki z nadużyciami finansowymi nie odpowiadały rzeczywistym potrzebom rynku.
2015 – 2017
Pierwsza spółka. Równe, 2015
Kiedy staje się oczywiste, że istniejące rozwiązania nie działają - i problem trzeba rozwiązać samodzielnie.
W 2015 roku Ołeksandr Krawczuk założył pierwszą firmę technologiczną skupioną na danych finansowych i systemach analitycznych dla sektora bankowego. Stała się ona fundamentem przyszłej grupy spółek FinAP.
W tym samym czasie Wołodymyr Derkacz kontynuował pracę w dużych instytucjach finansowych i krytycznie oceniał sytuację: procesy compliance pozostawały formalnością, która niemal nie wpływała na rzeczywiste zarządzanie ryzykiem. System pozwalał spełniać formalne wymogi, ale nie zawsze realnie wspierał ochronę przed nadużyciami - a ta luka tylko się powiększała.
W 2017 roku Wołodymyr dołączył do Ołeksandra, wnosząc wieloletnie doświadczenie praktyczne, dorobek badawczy i głębokie zrozumienie tego, jak procesy finansowe naprawdę funkcjonują w dużych instytucjach.
Połączenie technologii, praktyki i badań stało się początkiem nowego podejścia do przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Od samego początku cel był jasny: stworzyć technologię AML nowej generacji, ze szczególnym naciskiem na screening PEP i listy sankcyjne - właśnie tam, gdzie przepaść między ryzykiem a dostępnymi rozwiązaniami była największa.
Nazwa grupy spółek FinAP pochodzi od Financial Abuse Prevention (zapobiegania nadużyciom finansowym). Bezpośrednio odzwierciedla główną ideę i kierunek działalności grupy.
2017 – 2023
Od startupu do lidera rynku
Od jednej spółki do lidera - przez konsekwentną specjalizację i bezwzględne skupienie na jakości danych.
Rozwój następował stopniowo, ale kierunek pozostawał ten sam. Wraz z rozszerzaniem się bazy klientów pojawiały się nowe potrzeby - na tyle różnorodne, że jedna spółka nie mogła obsłużyć ich wszystkich bez utraty głębi. Z czasem Wołodymyr i Ołeksandr powołali kolejne podmioty, każdy skoncentrowany na innym obszarze technologii compliance. Tak powstała Grupa FinAP - klaster wyspecjalizowanych spółek, połączonych wspólnymi wartościami i pogłębioną wiedzą branżową.
Flagowe produkty - ISPPA for NBFI dla niebankowych instytucji finansowych oraz ISPPA in FP dla banków - stały się fundamentem operacyjnym compliance w całym ukraińskim sektorze finansowym. Jednak kluczowym produktem był CheckLists FinAP: serwis łączący weryfikację podmiotów, dane o PEP, screening sankcyjny i analizę ryzyka w jednym, użytecznym interfejsie.
Do 2023 roku rozwiązania Grupy FinAP były wykorzystywane przez znaczną część największych banków w Ukrainie, a także przez towarzystwa ubezpieczeniowe, operatorów płatności i czołowe firmy komercyjne.
2023
Pomysł wejścia na rynek europejski
Brakowało właściwej osoby.
Naturalnym kolejnym krokiem była ekspansja poza Ukrainę. Wołodymyr wiedział, kogo chce do tego projektu. Radka Wielkopolana znał od wielu lat i wiedział, że jego doświadczenie dobrze odpowiada potrzebom tego projektu.
Radek studiował w Kanadzie, a zawodowo zaczynał w sektorze IT w Stanach Zjednoczonych, po czym wrócił do Polski. Przez kilka lat pracował w krakowskim oddziale Brown Brothers Harriman, jednego z największych banków powierniczych na świecie. Wcześniej założył i prowadził dwie własne firmy. Rozumiał zarówno stronę finansowo-technologiczną, jak i biznesową, a także specyfikę europejskiego i amerykańskiego rynków.
W 2023 roku Wołodymyr zaprosił Radka do Równego, aby pokazać mu działalność Grupy i porozmawiać o możliwości wejścia na rynek europejski. Po spotkaniu stało się jasne, że mają podobne spojrzenie na przyszłość produktu oraz kierunek jego rozwoju. Wspólnie podjęli decyzję o stworzeniu odrębnego europejskiego projektu.
Jednym z kluczowych założeń od początku było stworzenie polskiej spółki, która będzie odpowiadać za rozwój platformy na rynku polskim i europejskim. Miała to być odrębna spółka prawa polskiego, działająca w ramach Grupy FinAP, ale z własnym zespołem, własnym zarządem, własną infrastrukturą danych oraz odpowiedzialnością za rozwój produktów i obsługę klientów na rynku europejskim.
2024
Nowa firma, nowy rynek, nowe wyzwania
Przenieść produkt na nowy rynek to jedno. Zbudować go na nowo z myślą o lokalnych realiach - to coś zupełnie innego.
W czerwcu 2024 roku w Krakowie powstała spółka FinObserve. Na jej czele jako CEO stanął Radek Wielkopolan.
Podstawą nowego projektu była technologia platformy FinAP CheckLists rozwijana w ramach Grupy FinAP - rozwiązanie, z którego korzystała już większość banków w Ukrainie.
Polski rynek wymagał jednak zupełnie innego podejścia. Nie chodziło jedynie o tłumaczenie czy dostosowanie interfejsu, ale o stworzenie systemu zdolnego do pracy z polskimi rejestrami, lokalnymi strukturami danych oraz wymogami europejskich regulacji.
Zespół FinObserve dostosował platformę do wymagań rynku polskiego i europejskiego, rozwijając własne bazy danych dla Polski oraz integrując dane dotyczące Ukrainy pozyskiwane od Grupy FinAP.
Wszystkie dane wykorzystywane przez FinObserve są przetwarzane w ramach infrastruktury utrzymywanej przez spółkę w Polsce, co pozwala analizować powiązania między Polską i Ukrainą w jednym środowisku analitycznym.
Dziś i dalej
Gdzie jesteśmy i dokąd zmierzamy
Fundamenty są gotowe. Kolejne rynki - przed nami.
FinObserve jest polską spółką technologiczną działającą w ramach Grupy FinAP, zgodnie z przepisami prawa polskiego i Unii Europejskiej. Rozwijamy platformę FinAP CheckLists na rynku polskim i europejskim, łącząc doświadczenie Grupy FinAP z lokalną znajomością polskiego rynku oraz wymogów europejskich regulacji.
Dziś FinObserve rozwija bazy danych dla rynku polskiego, stale zwiększając ich zakres, jakość i dokładność. Jednocześnie rozwijamy platformę z myślą o przyszłym wykorzystaniu na kolejnych rynkach, gdzie będziemy mogli rozszerzać ją o lokalne źródła danych i dostosowywać do specyfiki danego rynku.
Od 2015 roku Grupę FinAP prowadzi ta sama idea: zaufanie w finansach buduje się na faktach. FinObserve kontynuuje tę ideę na rynku polskim i europejskim.
FinObserve i FinAP. Polska i Ukraina - różne doświadczenia, jedno przekonanie: w finansach zaufanie buduje się na faktach, a nie na deklaracjach.
Dołącz do nas i stań się
częścią naszej historii