Про нас
Ми будуємо довіру
так склалося, що робимо це - створюючи рішення AML та KYC
Ми поєднуємо дані, технології та глибоке розуміння ринку, щоб допомагати суб'єктам первинного фінансового моніторингу
краще розуміти потенційні ризики, будувати довіру в ділових відносинах та ухвалювати більш обґрунтовані рішення
Довіра - це фундамент
безпечного майбутнього
Саме довіра дозволяє ухвалювати рішення, укладати угоди та співпрацювати попри невпевненість.
Наша місія
Ми переконані, що довіру можна зміцнити - через прозорість і доступ до достовірної інформації.
FinObserve створено для того, щоб допомагати ринку будувати цю довіру. Щоб рішення ґрунтувалися на фактах, а не на здогадках.
Ми хочемо підтримувати чесних учасників ринку й обмежувати вплив тих, хто зловживає довірою.
Саме для цього ми розробляємо наші інструменти - щоб прозорість стала нормою і зміцнювала довіру між людьми, між організаціями і крізь кордони.
Прозорість починається з якісних даних
та їх правильної інтерпретації
Більшість комплаєнс-платформ будують свою стратегію навколо «глобального покриття», спираючись на зовнішніх постачальників даних. Така модель обходиться ціною розуміння та якості даних.
FinObserve працює інакше
Ми створюємо й розвиваємо власні високоякісні бази даних, постійно оновлюємо, впорядковуємо та аналізуємо їх.
Для нас недостатньо просто мати великий обсяг інформації. Ключове значення мають розуміння локального контексту й законодавства, а також правильне поєднання та аналіз даних.
Водночас наші інструменти мають глобальний характер. Ми поєднуємо дані з офіційних публічних реєстрів Польщі та України з власними базами PEP і міжнародними джерелами інформації: санкційними списками, оцінками ризику країн, переліками розшукуваних осіб та іншими джерелами, що використовуються у процесах AML і KYC.
Визнана на ринку технологія, що базується на довірі та досвіду
FinObserve поєднує технології, дані та аналітичну експертизу, щоб створювати практичні комплаєнс-інструменти. Наші рішення розробляють фахівці з досвідом у банківській сфері, технологіях і комплаєнсі. Саме тому ми добре розуміємо проблеми, з якими спеціалісти стикаються у щоденній роботі. Ми проєктуємо наші інструменти так, ніби створюємо їх для себе, щоб вони були зручними, практичними і, що найважливіше, ефективними.
Ми концентруємося на трьох елементах
01.
Глибина та якість
Фрагментарне розуміння - це ризик. Ми агрегуємо, зіставляємо та аналізуємо дані з різних джерел, формуючи повну, багатовимірну картину, щоб потенційні ризики ставали видимими ще до того, як перетворяться на реальну проблему.
02.
Зручність
Найкращий інструмент - той, яким не потрібно вчитися користуватися. Ми проєктуємо наші рішення з урахуванням реалій операційної роботи, щоб OSINT-аналітик, комплаєнс-офіцер і банківський працівник могли однаково впевнено користуватися нашими інструментами.
03.
Відповідальність
Ми створюємо інструменти, які реально впливають на рішення та безпеку. Саме тому, кожна функція нашого продукту спроєктована так, щоб підтримувати усвідомлені дії, засновані на фактах.
Люди, які за цим стоять
Радек Вєлькополян
Відповідає за стратегію FinObserve, розвиток продукту CheckLists FinAP та діяльність компанії на європейському ринку.
Поєднує досвід, здобутий у найбільших фінансових інституціях і технологічних компаніях, із практичними знаннями, які дозволяють створювати продукти, що відповідають реальним потребам ринку та клієнтів.
CEO, FinObserve
Володимир Деркач
CEO, Група компаній FinAP
Співзасновник групи компаній FinAP та один із провідних фахівців у сфері AML в Україні.
Має понад 20 років досвіду у фінансовому секторі, що охоплює як державні, так і приватні установи. Працював на перетині банківської та регуляторної діяльності, зосереджуючись на питаннях комплаєнсу, протидії фінансовим злочинам та моделювання ризиків.
Олександр Кравчук
Співзасновник та технічний директор групи компаній FinAP, відповідальний за технологічну архітектуру та розвиток аналітичних систем.
Спеціалізується на проєктуванні дата-платформ і обробці великих масивів даних, створюючи складні аналітичні моделі, що є технологічною основою рішень FinAP і FinObserve.
CEO / CTO, Група компаній FinAP
Історія FinObserve
Наша історія унікальна - як і те, що ми створюємо.
Тому почнімо з початку.
1990-ті – 2015
Люди, які змінювали систему зсередини
До появи перших компаній і продуктів групи FinAP їхні засновники десятиліттями працювали всередині системи, яку згодом вирішили змінити.
Володимир Деркач працював у фінансовому секторі України з 1990-х років - як у державних, так і в приватних установах. Понад двадцять років він спеціалізувався у сферах AML, KYC, due diligence та комплаєнсу. Він створював процедури та команди фінансового моніторингу з нуля в часи, коли в Україні ще не існувало сформованих стандартів у цій сфері. З часом він став одним із ключових практиків фінансового моніторингу та комплаєнсу в країні.
Паралельно Володимир займався дослідницькою та академічною діяльністю у сфері AML. Він вивчав практичне застосування вимог фінансового моніторингу, аналізував підходи до управління ризиками та публікував роботи, присвячені протидії відмиванню коштів і фінансовим зловживанням.
У цей самий період Олександр Кравчук працював із технологічного боку банківського сектору України. Він займався архітектурою аналітичних систем та обробкою фінансових даних з інженерної точки зору.
З Володимиром вони вже були знайомі, проте з роками їх зблизила спільна проблема: інструменти боротьби з фінансовими зловживаннями не відповідали реальним потребам ринку.
2015 – 2017
Перша компанія. Рівне, 2015
Коли стає очевидно, що існуючі рішення не працюють, і проблему доводиться вирішувати самостійно.
У 2015 році Олександр Кравчук заснував першу технологічну компанію, сфокусовану на роботі з фінансовими даними та аналітичними системами для банківського сектору. Вона стала основою майбутньої групи FinAP.
У той самий час Володимир Деркач продовжував працювати у фінансових установах і критично оцінював ситуацію: комплаєнс-процеси залишалися формальністю, яка майже не впливала на реальне управління ризиками. Система дозволяла виконувати формальні вимоги, але не завжди реально допомагала захищатися від зловживань - і цей розрив лише збільшувався.
У 2017 році Володимир приєднався до Олександра, поєднавши багаторічний практичний досвід із результатами досліджень та глибоким розумінням того, як насправді працюють фінансові процеси у великих установах.
Поєднання технологій, практики та досліджень стало початком нового підходу до протидії відмиванню коштів.
Від самого початку мета була чіткою: створити AML-технологію нового покоління з акцентом на PEP-скринінг і санкційні списки - саме там, де розрив між ризиками та доступними рішеннями був найбільшим.
Назва групи компаній FinAP походить від англійського Financial Abuse Prevention (запобігання фінансовим зловживанням). Вона прямо відображає ключову ідею та напрям роботи групи.
2017 – 2023
Від стартапу до лідера ринку
Зростання було поступовим, але напрям залишався незмінним - спеціалізація та безкомпромісна увага до якості даних.
Розвиток відбувався поступово, але напрям залишався незмінним. Із розширенням клієнтської бази з’являлися нові потреби - настільки різноманітні, що одна компанія вже не могла ефективно охоплювати всі напрями без втрати глибини. З часом Володимир і Олександр створили кілька окремих компаній, кожна з яких спеціалізувалася на певному сегменті комплаєнс-технологій. Так сформувалася група компаній FinAP - кластер спеціалізованих компаній, об’єднаних спільними цінностями та глибокою галузевою експертизою.
Основні технологічні рішення - ISPPA для небанківських фінансових установ і ISPPA in FP для банків - стали операційною основою комплаєнсу в українському фінансовому секторі. Водночас ключовим продуктом став CheckLists FinAP - сервіс, що поєднує верифікацію суб’єктів, дані про PEP, санкційний скринінг та аналіз ризиків в одному інтерфейсі.
До 2023 року рішеннями групи FinAP користувалася значна частина найбільших банків України, а також страхові компанії, платіжні оператори та провідні комерційні підприємства.
2023
Ідея виходу на європейський ринок
Не вистачало лише правильної людини.
Наступним логічним кроком стало розширення за межі України. Володимир знав, кого хоче залучити до цього проєкту. З Радеком Вєлькополяном він був знайомий багато років і розумів, що його досвід добре відповідає потребам цього проєкту.
Радек навчався в Канаді, розпочав професійну кар’єру в IT-секторі у США, після чого повернувся до Польщі. Кілька років він працював у краківському офісі Brown Brothers Harriman - одного з найбільших кастодіальних банків у світі. Раніше він також заснував і очолював дві власні компанії. Він розумів як фінансово-технологічну, так і бізнесову сторону проєкту, а також специфіку європейського й американського ринків.
У 2023 році Володимир запросив Радека до Рівного, щоб показати йому діяльність групи та обговорити можливість виходу на європейський ринок. Після зустрічі стало зрозуміло, що вони мають схоже бачення майбутнього продукту та напряму його розвитку. Разом вони ухвалили рішення створити окремий європейський проєкт.
Одним із ключових задумів від самого початку було створення польської компанії, яка відповідатиме за розвиток платформи на польському та європейському ринках. Це мала бути окрема компанія польського законодавства, що діє в межах групи FinAP, але має власну команду, власне керівництво, власну інфраструктуру даних, а також самостійно відповідає за розвиток продуктів і обслуговування клієнтів на європейському ринку.
2024
Нова компанія, новий ринок, нові виклики
Перенести продукт на новий ринок - це одне. Побудувати його заново з урахуванням місцевих реалій - зовсім інше.
У червні 2024 року в Кракові було засновано FinObserve. Радек Вєлькополан очолив компанію як CEO.
Основою нового проєкту стала технологія платформи FinAP CheckLists, розроблена в межах групи FinAP - рішення, яким уже користувалася більшість банків України.
Однак польський ринок потребував окремого підходу. Йшлося не лише про переклад чи адаптацію інтерфейсу, а про створення системи, здатної працювати з польськими реєстрами, локальними структурами даних та вимогами європейського регулювання.
Команда FinObserve адаптувала платформу до вимог польського та європейського ринків, створюючи власні бази даних для Польщі та інтегруючи дані щодо України, отримані від групи FinAP.
Усі дані, що використовуються FinObserve, обробляються в межах інфраструктури, яку компанія підтримує в Польщі. Це дозволяє аналізувати зв’язки між Польщею та Україною в єдиному аналітичному середовищі.
Сьогодення та майбутнє
Де ми зараз і куди рухаємося
Фундамент уже закладено. Наступні ринки - попереду.
FinObserve - польська технологічна компанія, що діє в межах групи FinAP відповідно до законодавства Польщі та Європейського Союзу. Ми розвиваємо платформу FinAP CheckLists на польському та європейському ринках, поєднуючи досвід групи FinAP із глибоким розумінням польського ринку та вимог європейського регулювання.
Сьогодні FinObserve розвиває бази даних для польського ринку, постійно збільшуючи їх обсяг, якість і точність. Водночас ми розвиваємо платформу з урахуванням її майбутнього використання на інших ринках, де зможемо доповнювати її локальними джерелами даних та адаптувати до особливостей кожного ринку.
Від 2015 року групу FinAP веде одна й та сама ідея: довіра у фінансах будується на фактах. FinObserve продовжує втілювати цю ідею на польському та європейському ринках.
FinObserve і FinAP. Польща та Україна - різний досвід, одне переконання: у фінансах довіра будується на фактах, а не на деклараціях.
Приєднуйся до нас і стань
частиною нашої історії